ČS automatický import
Váš účet u České spořitelný (ČS) je možné propojit na Previo a zajistit si tak automatické stahování bankovních výpisů a jejich párování na odpovídající doklady v Previu.
Upozorňujeme, že tato funkce je zpoplatněná na straně ČS. K dnešnímu dni (5.12.2024) je cena za propojení 300 Kč/měsíc/jeden účet. Doporučujeme ale zkontrolovat aktuálně platný ceník na webu ČS a to konkrétně bod „Cena za službu Premium API České spořitelny“. Propojením Vašeho bankovního účtu na Previo dojde k automatickému „přikoupení“ této dodatečné služby.
Při deaktivaci propojení z Previa (ať už ručně nebo vypršením platnosti propojení) automaticky nedojde ke zrušení tohoto poplatku. To je případně nutné řešit přímo s ČS.
Nastavení propojení
Otevřete si detail Vašeho bankovního účtu od České spořitelny a překlikněte se do druhé záložky. Pokud se do této záložky nemůžete dostat, je potřeba nejprve v nastavení účtu vyplnit IBAN, bez kterého není možné automatiku aktivovat.
Následně už postupujte podle návodu. Prvním krokem je autentizace propojení Previa na Vaše bankovnictví. Po kliknu na tlačítko Autentizovat se se dostanete na následující přihlašovací stránku České spořitelny.
Proveďte přihlášení a ověření (způsob ověření záleží na nastavení Vašeho účtu u ČS). V dalším kroku se Vám zobrazí seznam účtů, ke kterým povolíte vzdálený přístup (pro stahování bankovních výpisů). Vyberte správný účet (odpovídající tomu v Previu) a nastavení uložte. Pokud máte účtů více (např. CZK a EUR) je nutné nastavení provést samostatně pro každý jednotlivý účet.
Pozor > setkali jsme se již se situací, kdy byl párovaný účet nepodnikatelský (tzn. patřil soukromé osobě) a pro tento typ účtu nebylo možné provést napojení na Previo přes disponentská práva. V tomto případě bylo nutné přihlásit se do bankovní aplikace majitele účtu a následně v sekci „Správa třetích stran“ povolit pro Previo přístup na tomto místě.
Po výběru účtu a potvrzení budete přesměrování zpět do Previa, kde Vám bude potvrzeno dokončení nastavení.
V nastavení (viz první obrázek v tomto návodu) si pak případně aktivujte plně automatický import plateb nebo ruční import na jedno kliknutí z Previa.
Nastavení druhého účtu (např. EUR)
Někteří z Vás budou chtít pravděpodobně napojit jak CZK tak EURový účet u ČS. Začněte napojením korunového účtu a postupujte podle návodu uvedeného výše.
Pro propojení dalšího např. EURové účtu je bohužel nutné postupovat trochu jinak. Je zapotřebí se nejprve přihlásit do internetového bankovnictví, kde přejdete v sekci Nastavení do sekce Správa třetích stran, kde v záložce Správa aplikací uvidíte již vytvořený přístup pro Previo. Po rozkliknutí tohoto přístupu je potřeba povolit Váš druhý účet.
Potvrďte všechny změny a vraťte se do Previa. Rozklikněte si nastavení propojení Vašeho EURového účtu a dokončete propojení účtu kliknutím na tlačítko Autentizovat se.
Nastavení akcí při importu
Jak se mají importy chovat, nastavíte ve všeobecném nastavení automatického importu. To naleznete vpravo nahoře nad tabulku s účty pod tlačítkem s ozubeným kolem.
Podobně jako i importu plateb z jiných bank je důležité vědět, že k napárování platby na v Previu existující doklad dojde pouze v případě, pokud se VS a částka dokladu shodují s VS a částkou naimportované platby.
Platby se zároveň párují na všechny typy dokladů, takže to nemusí být pouze zálohový list, ale např. rovnou faktura. Musí ale odpovídat VS a částka (+ se samozřejmě na fakturu nebude po napárování platby vystavovat DPZ, pokud využíváte toto nastavení).